刷流水办贷款 咸安警方打掉一“跑分”洗钱团伙

咸宁网讯（记者 葛利利  通讯员 徐程程 曹充）原本想借助网络贷款，没想到沦为诈骗分子的“跑分工具人”。就在湖南籍男子蔡先生很烦心时，近日，咸安警方快速出击，辗转武汉、仙桃两地，打掉这一“跑分”洗钱团伙。

去年9月，来自湖南的蔡先生想要贷款，便在某交友软件上加入了一个贷款群，希望通过网络贷款。蔡先生没有想到，很快他的身份就验证通过，群成员肖某主动添加蔡先生好友，并告诉蔡先生可以帮其“办理贷款”，但是需要蔡先生亲自来到咸宁办理相关手续。

9月底，蔡先生按照对方要求，带着自己交易限额比较高的银行卡，抵达咸安区某地，见到了接头人。对方称，他们所有的操作，都只是在帮蔡先生提升贷款额度。蔡先生想着自己的银行卡没有余额，应该不会出什么问题，就继续配合他们操作。当天，“流水”刷完后，对方要蔡先生先回湖南，第二天上午贷款就可以到账。

第二天，蔡先生发现贷款未到账，才意识到被骗，当即向咸安警方报案求助。接案后，咸安公安分局官埠派出所民警根据蔡先生银行卡账户交易信息分析，这很可能是一个专门为境外电信网络诈骗分子将诈骗而来的赃款进行洗白的跑分洗钱团伙。警方迅速成立专案组，展开调查。

经过调查，民警锁定了这个隐匿在辖区内的“跑分”团伙。1月18日凌晨，在市公安局技侦以及市区两级公安机关合成作战的大力支持下，官埠派出所民辅警兵分两路，分组赴武汉、仙桃对涉案“跑分”团伙进行集中收网，成功抓获肖某等6名犯罪嫌疑人。

经审讯，肖某等6人（均为仙桃人）在网络交友软件上寻找急需贷款的人，让贷款人提供银行卡、手机卡等，以帮忙“刷流水”增加贷款额度的方式，骗取银行卡走账。截至目前，除了受害人蔡先生被骗“跑分”28.92万元外，该团伙在其他县市区“跑分”已达百万余元。

目前，肖某等6人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被依法采取刑事拘留。警方提醒，贷款要通过正规渠道办理，要增强自我保护意识，妥善保管好个人的手机卡、银行卡，做到不出租、不出借、不出售，不为电信网络诈骗犯罪提供帮助，不成为电信网络诈骗的帮凶。