“大单生意”找上门　当心沦为“工具人”

近日，市公安局温泉分局双鹤派出所抓获2名以购买高档烟酒方式进行洗钱的涉诈嫌疑人。

案件回顾

7月8日，温泉辖区内某烟酒店老板向双鹤派出所求助，其名下的银行卡不知怎么被公安机关冻结了。一查才知道，这位店老板名下一银行账户曾收到一笔电信网络诈骗资金。

6月26日上午，他接到一通电话，一位自称“张总”的男子表示，要在其店里以低于市场价的价格，购买43条高档香烟，并要店老板提供银行卡号用于转账。

面对这突如其来的大单生意，店老板喜出望外。随后“张总”便向店老板的银行卡转账32121元。然而，店老板很快便发现自己的银行卡被冻结了。

民警了解情况后，立即对这笔可疑资金进行溯源调查，证实这笔资金为涉嫌电信网络诈骗资金。诈骗分子将店老板的银行卡作为洗钱的一环，将非法所得伪装成合法交易。

经进一步调查，民警发现嫌疑人已逃往天门方向，便立即组织警力前往天门实施抓捕。7月18日，在当地警方的大力配合协助下，民警将2名嫌疑人悉数抓获归案。

主动上门的“大单”其实是一种新型洗钱方式。诈骗团伙通过从银行取现、换虚拟币等方式在一些实体商户进行大额消费，以实现套现、快速“洗钱”的目的。

洗钱套路

要求店家取现。不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具。

购买商品变现。不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。

茶楼兑换现金。不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。

警方提醒

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。

商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。

（通讯员　邱辰昕　柴振博）