三人试图取18万元现金 银行柜员为何转头报警？

咸宁网讯（记者　王奇峰　通讯员　徐杰）“我要取18万元现金，用于支付货款。”面对客户的取款业务，银行柜员为何转头悄悄报警了？

近日，三名男子前往赤壁农商银行中伙支行，申请办理18万元大额现金取款业务。经办柜员严格按照业务流程核查账户信息与资金流水，发现该账户资金往来存在异常，随即问询资金用途。对方谎称款项用于支付建筑工程货款，柜员当即要求其提供正规交易合同佐证业务真实性。

三人短暂离开后返回，仅提交一份电子合同。柜员细致核验后发现，合同签约主体为个人，与对公工程货款结算的常规业务流程严重不符。面对柜员进一步询问施工地址、项目详情、对接负责人等关键信息时，三人言辞闪烁、含糊不清，无法清晰说明具体情况。

多项可疑线索叠加，工作人员判定三人大概率涉嫌出借银行卡参与电信网络诈骗。网点工作人员沉着应对，以需向上级系统核验业务信息为由暂缓办理取款手续，第一时间向赤壁市公安局中伙铺派出所报警。

接警后，民警迅速赶赴现场开展核查问询。经细致调查研判，确认该笔18万元资金为电信诈骗涉案赃款。得益于银行网点及时预警、警银高效联动，涉案资金在被取现前被全额成功拦截，彻底斩断了诈骗分子的资金流转链条。

8月5日，中伙铺派出所依法依规将18万元被骗资金全额原路返还给广东东莞受害人。为表达感激之情，受害人专程从东莞赶赴赤壁，将一面印有“反诈先锋守平安，倾力挽损解民忧”的锦旗送至办案民警手中。