天降“大订单”原是骗子新招 省反诈中心提醒新型诈骗

湖北日报全媒记者　许旷

通讯员　廖琬均　李小媛

不看款式、不问价格，在金店一掷千金拿下全部现货。

买货时不开发票，不走对公账户，在冷链市场成吨购入冻货……

这究竟是“土豪”所为，还是另有猫腻？

“此类‘购物’是电信网络诈骗分子转移赃款的新型手段。去年以来，省内已有多起案件。”3月17日，湖北日报全媒记者从湖北省反诈中心了解到，电信网络诈骗犯罪分子“另辟蹊径”，利用线下合法商业交易作为掩护，通过购买高价值商品将非法资金“洗白”。

2024年7月，咸宁城区罗女士的金店里来了一位顾客。该顾客声称公司急需购买一批现货黄金，款式、价格都不是问题，谈到交易时却不提供公司营业执照、汇款人身份证等重要证件，要求直接将钱款汇入罗女士个人银行账户。这引起罗女士的警觉，她随即报警。警方循线追踪，发现顾客转给罗女士的27万元，是另一起电诈案中受害人孙女士的被骗款。警方及时联合银行拦截，为受害人挽回损失。

今年2月，武汉某冷链市场商户汪先生接到一笔采购7.7吨冻货毛肚的订单，买方提出“不开发票、不走对公账户”等不合理要求。困惑的汪先生立即报警求助。警方查明，嫌疑人用来购买毛肚的35万元是万婆婆被骗的养老钱，当即拦截该批货物和货款。

湖北省反诈中心揭露，此类诈骗套路通常表现为，诈骗团伙雇佣“车手”（又名“职业取款人”，是指在电信网络诈骗犯罪中专门负责实施取款、转移赃款的中间人），进入实体店大额消费，在支付过程中，嫌疑人往往谎称帮朋友购买物品，拒不提供本人身份证、银行卡，要求将钱款打到经营者账户上。有时候，嫌疑人还会主动要求将大额交易拆分为多笔支付，频繁更换支付账户，需要等待“别人”转款后才进行支付。所谓的“别人”就是其他被诈骗对象。

此类案件中，若完成交易，实体店经营者会在无意中帮助诈骗分子洗钱，从而导致自己名下账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣，财、物两空的经济损失。

实体店经营者应如何避免自己成为诈骗分子的洗钱“帮凶”？

湖北省反诈中心提示，广大实体店商户在进行大额交易时，如果遇到对方资金来源不明、频繁更换多个账户付款、将大额交易拆分为多笔支付、等待第三方远程转款等情况，同时对方要求使用个人银行卡交易，务必仔细核实买家真实身份和资金来源。发现可疑情况，应及时报警，并第一时间保留聊天记录、交易记录等证据，配合警方调查。