嘉鱼农行鱼岳支行成功堵截涉嫌网络诈骗案 冻结资金3万元、为客户挽回损失2万元

4月27日下午4时许，一位李姓客户来农行嘉鱼县鱼岳支行营业大厅，着急地说：“营业员，我要立即汇款交贷款保证金”。当值大堂经理陆文佳立马警觉起来，一边安抚李姓客户焦急的情绪，一边耐心询问李姓客户为什么要急着汇款交保证金，向谁汇款交保证金?！

据李姓客户反映，最近他想开一家网店，急需5万元流动资金，于是就在网站上搜览了一下借贷相关信息，不久之后，就有人给他打电话，并加他的微信，发给他一个二维码，扫码之后，他看到了一个“有钱花APP”平台，问他是否要借款，对方向他表示，他们可以为他提供5万元无担保贷款，但必须在贷款前先交40％的贷款保证金，也就是2万元，保证金到账后，2小时之内即可发放5万元贷款。于是，就出现了本文开头的一幕。

在经过简单咨询和了解后，大堂经理陆文佳觉得客户的说法很可疑，她判断李姓客户可能遭遇了网络诈骗，必须尽快阻止李姓客户汇款行为。于是一边稳定李姓客户情绪，向他解释说：我在农行工作30年了，从未听说发放贷款要交保证金的这一说，她还关切地提醒李姓客户注意资金安全，暂缓汇款；一边向内勤行长黄迁报告保证金汇款账号及相关情况，迅速按上级行防网络诈骗应急预案要求，立即启动防堵网络诈骗操作程序。

与此同时，内勤行长黄迁立刻授权让柜员熊莉查询李姓客户提供的收款账号，进行监控查询，发现该账户资金快进快出，且当日交易达到60笔左右，账户余额有3万多，当即将该账户按涉案帐户管控要求做交易异常全封处理。

不仅如此，闻讯赶到的网点负责人邵伟信，立即组织人员分兵作战，一方面向公安机关报警处置，一方面做好内部堵截，指导大堂经理陆文佳、客户经理张忠霞继续用李姓客户的手机与所谓“有钱花APP”平台工作人员交流，并机智套出该平台四张涉嫌诈骗银行卡号，一张农行卡已当即做了冻结处理，三张他行卡号，迅速通报给当地人民银行、相关专业机构和公安等部门处理。

4月27日下午4时10分，在接警不到10分钟内，嘉鱼县公安局干警赶到现场，对李姓客户被网络诈骗一案进行立案侦查。

至此李姓客户被网络诈骗一案，成功堵截。在不到20分钟时间内，嘉鱼农行鱼岳支行内外联动，迅速堵截了该起涉嫌网络诈骗案，为客户挽回损失2万元，冻结该平台四张涉嫌诈骗银行卡号，冻结涉嫌诈骗资金3万余元。

事后，李姓客户如梦初醒，他不无感慨地说“自己不经意之中遭遇到了一场网络诈骗骗局，差一点损失2万元血汗钱，网络诈骗真害人，虽然自己今天经历了一个教训，但更多的是收获了一份感动，我万分感谢嘉鱼农行对客户的细心关爱！”（记者 叶和平 通讯员 程黎明)